TLDR: 对门外汉来说,这是一个不简单,不轻松,但通过自律和付出,一定应付得来的考试。
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初心备考考试结语1/22/2018:今天早上(美西时间)收到了成绩。7科超过/接近90%,2科(道德和经济)在60%左右。而复习时正好是道德和经济没有花多少时间,这也是投入和回报成正比吧。现在我算是一个valid datapoint了。总结就是,门外汉如果方法得当,集中复习两周,也能通过。祝大家考试顺利。
12/12/2017:首先要说的是,截止到目前(12/12/2017)为止,因为成绩还未放出,我的这些“经验”甚至不能作为一个考试者的Datapoint,不过或许能帮助同我一样完全没有金融背景的人,建设性地备考。内容和言辞有不当之处请海涵。另外,如果之后我忘记了更新或者没有删掉这篇文章,那想必是如预期般地考过了,届时大概可以大言不惭地说是有那么一些参考价值了 : P
初心老实说,一直以来,我的经历都是跟金融行业八竿子打不着的——从学电子,学计算机,而今在硅谷工作,成年以后的学习和工作时间里,除开调电路和矢量网络分析仪的部分,十之八九也是与敲代码相伴。
那么为什么这次参加了这场考试呢?初心大概只是想在工作之外找找刺激——与工作的deadline不同的刺激。单就工作而言,整天在几个从底层到user level都涵盖的项目之中轮转,其实并不会觉得无聊。然而在此之外,总是觉得少了些什么。某种程度上我一直觉得软件工程师这个职业有一些不接地气,尤其在湾区,在硅谷:圈子不小,但是又成分单一,恰如一个围城,城内诚然精彩万分,无时无刻不吸引着里外人的目光,但身在其中,又是那么清楚地感受得到自己与世界千千万万种行业,形形色色的人们的脱节。这种脱节不见得是一件坏事,说是匠人精神也好,在自己的一方天地里,把工作做到极致;或者说能够免掉种种纷扰,能有一个相对纯净的环境做自己喜爱的事情,这未尝不是一种幸福。不过这些程序员里面,有这样想“出世”的人,也必然就有像我这样,贪恋不同样的烟火气息,想要“入世”的人。
倒不是说考试本身能直接带来什么,我现在也没有想要立马换去一个截然不同的行业的打算。但是,(对于门外汉来说)比较深入和全面地学习另外一个领域的知识,备考过程中跟林林总总各种背景而此时又同一目标的考生的互动,的确是极大地满足了我想要看看众生相,一定程度体验不同的生活的诉求。
备考我报名的是2017年12月在旧金山的CFA Level 1考试。备考,大致是从7月份开始。
参考和学习方式得说明的是,自称门外汉并不是谦词,作为一个学习CFA以前,不知道财务报表有哪几张,买卖股票纯粹靠看新闻和分析的人,我的经历可以说是真正的从零到入门了。
关于备考,我做的第一件事情就是把官网的信息翻来覆去地看。比如考试的形式,比如有哪些科目,有哪些资源等等。实话实说,看见科目的名字我其实是蒙圈的。equity和fixed income这种名词,在金融的语境下,可以说do not make sense to me at all。当然嘛,这一步的主要目的就是要让我知道自己有多么巨大的空白要去填补,所以我还是心态很轻松(并没有)地进入了下一步。
然后就是从各个网站(豆瓣,知乎,analystforum, efinancialcareers, etc)找到备考的策略/经历/建议。这一点还是很有得说的。我的经历中,这个Analyst Forum的帮助贯穿了整个备考期间。它的活跃程度不比国内的有些论坛,更不比备考的上百人微信群。但是我自己有疑惑的地方,却常常是在这上面找到答案。不过可能一部分原因是我看不懂金融中文吧(笑),毕竟国内的同学们大概是可以无缝切换术语的中英文的,但对于直接学习CFA的教材或者notes的人,这一点的确难于登天,所以反倒就造成了看不懂中文的情况。事实上这种事情在我浏览中文的技术文章时也偶有发生,比如第一次看到“运行时”这个词,作为名词出现的时候,我完全没有意识到它跟runtime的对应关系;或者说听到别人说元组的时候,我想到的不是tuple,而是下图的元祖。当然这并不是翻译好不好的问题,这单纯是对中文术语的陌生。
“元组”豆瓣和知乎都有很多关于CFA和备考的帖子,让我受益匪浅。通过阅读这些经验,我主要
我主要看的有这么几个帖子:
如何预习和学习 CFA?特许金融分析师(CFA)很难考吗?注册金融分析师一级(CFA Level I)考试记备考需要的材料/工具:
教材 (