CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称,又称注册金融分析师,是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书,也是全球分析师梦寐以求的证书,号称“全球金融第一考”,拥有CFA无论在上海、北京、香港、纽约、伦敦找到工作都不成问题。
取得CFA认证,不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。CFA名衔已经成为个人职业发展中的金字招牌。CFA分为三级,一年两次考试,通过一级获得下一级的考试资格。
CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析,以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM(知识体系)主要由四部分内容组成:伦理和职业道德标准、投资工具(包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品)、资产估值(含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融)、投资组合管理及投资业绩报告。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具,还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍:
一级考试(Level 1)形式为选择题(Multiple Choice),每卷各120题,共240题; CFA二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用。
二级考试(Level 2)形式为案例选择题(Multiple Choice),每卷各60题,共120题; CFA三级考试内容为前两组内容的综合总结。
三级考试(Level 3)形式为分为两个部分,上午部分包括简答题和计算题两大类,下午部分与二级形式一致10道Item Set,每题6个小题,共60道题。
金融行业证书 :CIIA国际注册投资分析师这个和CFA比较类似,难度比CFA小,考试语言可以选择中文。这个证书是受中国证券业协会认可的,由中国证券业协会组织考试。 分两级,如果通过了全部证券从业资格五门科目的考试,那么可以直接考二级。
和CFA相比,知名度较低,但在欧洲和一些亚洲国家也是比较认可这个证书的,在金融业含金量仅次于CFA,因此如果外语相对较弱或想早点拿到一个比较有含金量的证书,可以先考虑该证书,再考CFA。
考试内容 :
1)考试试卷共分2卷。试卷1包括:经济学、公司财务、股票估值与分析、财务会计和财务报表分析;试卷2包括:固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。
2)考生可一次性报考一卷或两卷考试。
3)考试语种为中文,每卷考试时间为3小时。
4)考试采取主观题机考方式。
金融行业证书 :FRM金融风险管理师金融风险管理师FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域的一种资格认证,由美国“全球风险管理专业人士协会”(GARP)开发。 GARP是一个拥有来自超过190多个国家的48,000名FRM持证人员、150,000多名会员的世界最大的金融协会组织之一,主要分别服务于7,500多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。
FRM也叫“金融风险管理师认证证书”,是金融行业中后台尤其是风控人员的顶级证书。 这个证书主要适合人群为金融机构风控人员,金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。 随着金融市场的发展,风险管理越来越受到国内金融机构的重视,因此持有FRM的人才未来将面临许多置业发展机会。FRM分两级,考下来得一万元左右的费用。每年五月和十一月各有一次考试。对于数学比较强的人来说,靠这个证书会比较容易些。
金融行业证书 :CFP国际金融理财师CFP也叫“国际金融理财师认证证书”,是银行理财客户经理的必备证书,拥有此证书主要是一种背书,可以提高客户对自己的信任。这个证书适合于银行、证券、保险、基金,专业投资理财公司等金融方面的从业人员;经济师、会计师及对理财规划有兴趣,有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。 证书相比难度较低。分两级,每一级必须先接受强制培训才可以参加考试。培训费很高,第一级(叫AFP)大概培训费得1.3万,第二级得1.5万多,考试费应该各1000元左右。如果有志于从事理财行业工作,他还是比较有含量的。
CFP系列资格认证体系由教育(Education),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。 教育 作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。
金融行业证书 :ACCA特许公认会计师ACCA(The Association of Chartered Certified Accountants, 简称ACCA)成立于1904年,是目前世界上领先的专业会计师团体,也是国际上海外学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。
ACCA证书在国际上得到广泛认可,被全球许多国家确定为法定的会计师资格,会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。同时,ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性,而被誉为“财会专业的MBA课程”。 对希望就职跨国公司财务部门的人员来说,参加ACCA学习,可大大提高财会专业英语水平,熟知相关的国际会计准则,并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。 在国内的认可程度,仅次于CPA,目前主要是广大本科生在参加考试,本科毕业的大部分人都主要参与CPA考试。
金融行业证书:证券从业资格证书此为入门证书,是进入证券行业的必要证书。共考四科:基础,交易,发行与承销,投资分析。 自2015年7月起,证券业从业人员一般从业资格考试的考试科目将由原证券市场基础知识、证券交易、证券投资基金、证券投资分析和证券发行与承销五个科目调整为证券市场基本法律法规和金融市场基础知识两个科目。证劵投资基金单独分离出来,变为基金从业证由中国基金业协会主办。
考试内容:基本考试:《金融市场基础知识》+《证券市场基本法律法规》完成基本考试即可获得证券从业资格。
专项考试:
《投资银行业务》——保荐代表人资格考试
《发布证券研究报告业务》——证券分析师资格考试
《证券投资顾问业务》——证券投资顾问资格考试
《证券公司高级管理人员资质测试》——证券公司经理层人员任职
金融行业证书:基金从业资格证书基金行业必备证书,无论是公募、私募都需要有基金从业资格,现在甚至卖基金业要拥有基金从业资格,也就是说银行零售业务的小伙伴都要有基金从业资格证。 考试科目主要包括法律法规,证券投资基金基础知识和股权投资基金基础知识。
基金从业资格考试包含三个科目:
科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范;
科目二:证券投资基金基础知识;
科目三:私募股权投资基金基础知识。
考生通过科目一和科目二考试,或通过科目一和科目三考试成绩合格的,具备基金从业资格的注册条件。协会将根据行业与市场发展的需要,酌情增加或调整相关的考试科目。通过法律法规和任意其他一科即获得基金从业资格,成绩有效期4年。
金融行业证书:银行从业资格证从事银行工作的一个基础证书,刚入职银行的时候没有不影响入职,但是入职之后也是要补上的。随这我国银行业不断扩大,因此十分紧缺该类人才,该证考试的难度不是很大,考试科目分公共基础科目和专业科目。公共基础为法律法规与综合能力。
专业科目:个人理财、风险管理,公司信贷、个人贷款。考试一般一年考两次,春季和秋季(以公告为主)。 考试科目主要包括法律法规,个人理财,个人贷款,公司信贷,风险管理、银行管理。通过法律法规和任意其他一科即获得银行从业资格,成绩有效期2年。
证书获取:
1)参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩;
2)提出证书申请;
3)通过资格审核;
4)已获得银行业法律法规与综合能力(原《公共基础》)证书方可进行专业证书申请;
5)认证委员会规定的其它条件。
金融行业证书:期货从业人员资格证期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试,是全国性的执业资格考试。考试由中国期货业协会主办,考务工作由ATA公司具体承办。由于期货的高杠杆性,都是客户都是专业性极强的,小散户较少,因此期货从业人员相比证券、基金也较少。
期货从业人员资格考试是为了使国内相关人员通过对期货基础知识的学习,更好的掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识,熟悉期货市场发展的一般规律、期货市场原理及其运作过程,了解期货市场的基本业务、参与期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧;通过对期货法律与监管制度的学习,使其能更好的了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等,增强其法律观念、守法合规和自律意识,从而提高其执业水平。考试主要期货基础知识,期货法律法规。两科通过即获得期货从业资格,成绩有效期在当年和以后两个年度内有效。
金融行业证书:CPA注册会计师这个证书代表国内会计行业的最高资格证书,考这个证书难度很大,甚至超过CFA,当然他的优点是中文考试。 持证者应聘四大会计事务所、证券、基金等都会有明显的比较优势。费用低廉。
注册会计师专业考试科目为《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《公司战略与风险管理》,综合阶段为:职业能力综合测试。可分开考,一门门通过。
参加注册会计师全国统一考试成绩合格,并从事审计业务工作二年以上的,可以向省、自治区、直辖市注册会计师协会申请注册。
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