单项选择题

21、下列中不属于影响债券利率因素的是()。

A、筹资者的资信

B、债券票面金额

C、债券期限长短

D、借贷资金市场利率水平

正确答案： B

【老师解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

22、下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。

A、采取“随买随卖”的方式进行交易

B、采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

C、利率按实际持有天数分档计付

D、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

正确答案： D

【老师解析】凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

23、次级债务是指由银行发行的，固定期限()的商业银行长期债务。

A、不低于5年(含5年)

B、不低于3年(含3年)

C、不低于5年(不含5年)

D、不低于3年(不含3年)

正确答案： A

【老师解析】次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

24、深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案： D

【老师解析】由于深市B股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买人成交的T+3日交收过后才能办理。

25、回购交易通常情况下只有()，是一种超短期的金融工具。

A、6小时

B、12小时

C、18小时

D、24小时

正确答案： D

【老师解析】回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

26、企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的()。

A、[15%]

B、[25%]

C、[30%]

D、[40%]

正确答案： D

【老师解析】根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

27、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()跟踪评级报告。

A、1次

B、2次

C、3次

D、5次

正确答案： A

【老师解析】《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

28、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的,以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。

A、财务公司债券

B、商业银行次级债

C、资产支持证券

D、中央银行票据

正确答案： C

【老师解析】2005年4月,中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布《信贷资产证券化管理办法》,同年11月,中国银行业监督管理委员会发布《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》,对资产支持证券加以规范。根据规定,资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的收益证券。

29、以下关于我国证券公司债券的说法,正确的是()。

A、发行需经中国证监会批准

B、属于金融债券

C、不包括可转换债券

D、只允许已上市的证券公司发行

正确答案： C

【老师解析】根据规定,证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。证券公司债券可以向社会公开发行,也可以向合格投资者定向发行。中国证监会依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理。

30、下列定义中,符合证券交易清算的是()。

A、结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为

B、一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算

C、公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和

D、银行同业往来中应收或应付差额的轧抵

正确答案： B

【老师解析】A项属于证券交易中交收的概念:CD两项属于清算的另外两种解释,但不是证券交易的清算解释。

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