自个人养老金制度落地实施以来，银行、基金、保险、券商、第三方代销等机构争相驶入养老金融赛道。以银行为代表，一方面使尽浑身解数“花式揽客”；另一方面针对性加强业务经营、客户服务、风险管理和社会责任等综合实力。其中，建设养老财务规划专业人才队伍，成为机构拓客展业、掘金养老金融的关键环节。

01 什么是SORFA养老财务规划师？

SORFA养老财务规划师是基于不同的养老需求和养老目标，运用各类规范化金融工具及手段，帮助客户进行养老资产配置及综合养老事务安排，为大众、中产、高净值等不同财富层级人群提供综合化、差异化养老财务规划方案的专业人士。

北京当代金融培训有限公司汇聚了数十位养老金融领域的理论及实务专家，进行了海量的养老理论研究和实务论证，重磅推出SORFA养老财务规划师。

课程采用经典的经济学逻辑，独创养老动态模型，辅以专业可视化工具，直观呈现不同客户群体养老面临的诸多问题、影响因素，以及实现不同养老目标的规划方案和途径。

02 个人养老金时代，市场亟需专业的养老财务规划人才

人社部数据：截至2022年末，个人养老金参加人数1954万人，缴费人数613万人，总缴费金额142亿元。业内测算，对应个人养老金每年缴纳1.2万元/人，城镇居民参与率提升15%-20%，预计2030年个人养老金将迎来1.8万亿-3.1万亿市场。

图片来源：人社部官网

此外，超14%的65岁+人口占比，约40%的养老金替代率，万亿量级的基本养老金缺口，长寿时代来临等等，大众养老压力高企，养老需求随之与日俱增，银行、保险、券商、基金等机构围绕养老金融业务的竞争趋于白热化，市场亟需养老财务规划专业人才。

03 SORFA养老财务规划师的核心价值

行业趋势：了解当下不同人群的养老需求和面临的挑战

客户需求：多维度分析不同财富量级的客户群体面临的养老问题

资产配置：各类养老主流金融资产与实物资产的分析方法及配置技巧

个性定制：为不同客户提供差异化、个性化的养老财务规划解决方案

04 助力金融机构，掘金“银发经济”

面对万亿级蓝海市场，养老金融业务成为各大金融机构/企业的零售条线主攻转型方向之一，而客户资源和客户忠诚度，则是打开掘金之门的钥匙。

05 帮助金融从业者，专业升级

时下，发展养老金融成为多层次养老保险体系建设的重要部分。对从业者而言，进行专业升级，才能更好地抓住发展机遇，实现职层跃迁。

（1）把握市场动向，精准对接客户养老诉求

课程首创的动态养老模型，直观展示养老规划的底层原理和逻辑，可以帮助学员迅速抓住养老财务规划的本质，全面、精准的把握客户的养老需求。

（2）掌握养老资产配置策略，熨平各类养老风险

五大专业模块：囊括养老财务目标的核定与动态调整、养老资产配置、养老法律事务等各个层面，拆解养老资产配置的底层逻辑，聚焦与养老有关的法律问题，帮助学员在实现精准营销的同时，帮助客户避开各类养老风险。

（3）专属可视化工具，强化养老财务规划实操

实务演练模块：针对养老业务中的常见客群，运用可视化规划软件工具，制作10余个典型养老人群的实务案例，全面提升养老需求分析、制定规划、实务落地及动态调整的能力。

- 专属可视化工具操作界面截图 -

与此同时，养老是每个人都绕不开的话题。如果你想要的老年生活，不仅是有饭吃、有衣穿，还要有娱乐、休闲、专业人士照料等等，提前做好养老财务规划，才能从容应对未来。

06 SORFA养老财务规划师学什么？

SORFA养老财务规划师课程共有6大模块，42学时，让学员系统学习养老财务规划专业知识，掌握各类人群养老规划案例实操。

07 如何获得SORFA养老财务规划师证书？

获取SORFA养老财务规划师证书，需要满足以下条件：

1)培训：完成北培额定课时培训，通过结业考试，获得《养老财务规划师结业证书》

2)考试：报名并参加北培官方组织的养老财务规划师考试

3)获证：考试通过后，10个工作日内寄发《养老财务规划师证书》

08 实力口碑

北京当代金融培训有限公司 — 中国大陆地区颇具市场影响力和学术水准的金融培训机构

北京当代金融培训有限公司（简称：北培）成立于2009年，旨在为行业和社会培养高质量、高标准和高要求的金融理财专业人士。目前，北培获得授权开展的培训项目有AFP、CFP、EFP、CPB和国际财资管理师。

北培拥有一支具备深厚专业理论和丰富理财实践经验的专家团队，十数年来为诸多全国性银行、地方性银行和外资银行、保险公司、证券公司和基金公司等提供了认证培训服务。

基于此，2022年北培研发推出SORFA养老财务规划师。

这是一场资产与岁月的较量，如何顺利跨越时间周期，化解养老的诸多问题和风险，实现老年生活的财务自由、自主和自在？

SORFA养老财务规划师，带给你答案！

以上就是““持证拓客”，养老财务规划师来了！”的介绍，希望对您有所帮助。