中国保监会有关部门负责人就《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》答记者问   

    一、此次《保险公司董事、监事和高级管理人员人员任职资格管理规定》修订的背景是什么？

    答：2009年10月1日施行的《中华人民共和国保险法》对保险公司董事、监事、高级管理人员的任职资格条件、不得担任的情形以及相关法律责任进行了明确规定，并就高管人员范围等问题进行了授权性规定，《保险公司董事、监事和高级管理人员人员任职资格管理规定》的修订是贯彻落实《保险法》的重要举措。近年来，随着保险业的快速发展，市场呈现出人才短缺、违法违规行为屡禁不止的诸多问题。我们认为，人是生产力中最活跃的因素，贯彻落实科学发展观、规范保险经营行为、防范金融风险、加强行业诚信建设、切实保护被保险人利益归根结底要落实到人，监管部门希望以严格董事、监事和高级管理人员准入和从业行为监管为抓手，促进保险业从业人员素质不断提升，推动保险业稳健经营、健康发展。

    二、此次规章修订从哪些方面严格了高管的准入条件？

    答：一是适当提高了专业经历要求，如保险公司总经理从事经济工作或者金融工作的年限从5年、8年分别提高到8到10年；二是强调保险机构总经理管理经验要求，要求有保险业、金融业、金融监管或者大中型企业相当管理职务工作经验，特别强调了保险公司总经理的保险业从业经历；三是增加了合规性要求，因合规性限制不予核准任职资格的事项由七项增加为十二项。同时，为了不拘一格吸引行业内外优秀人才，增加了“具有拟任职务所需知识、能力、经验的的职业资历”的兜底性条款，放宽学历具体条件由二项增加到七项，放宽专业工作年限条件；四是要求保险机构必须与高级管理人员建立正式劳动关系，加强公司对高管人员的管控。

    三、为什么此次修订对保险公司的董事、监事和高管增加了保险法律法规和相关知识测试要求？

    答：《保险法》要求，保险公司董事、监事和高级管理人员应当熟悉与保险相关的法律法规，本次规章修订对合规经营也提出了更高的要求。保监会认为，不了解保险法规，直接影响董事、监事和高管合法地行使职权。实务中，保监会部分业务部门和部分保监局已经在高管任前考察中采用了笔试的方式，此次修订对法规测试作出了统一规定，既是监管的需要，也最大程度地保证行政许可条件的统一、公平与透明。

新修订的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》发布

    为贯彻落实《中华人民共和国保险法》，加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，促进保险公司稳健经营，推动保险业健康发展，中国保监会近日颁布了新修订的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（以下简称“《规定》”），将于2010年4月1日起正式施行。

    新的《规定》主要有以下几个方面的变化：

    （一）调整了任职资格管理的范围和方式。根据《保险法》和监管需要，《规定》调整了任职资格管理的范围。主要体现在以下三个方面：一是增加了保险公司监事需要进行任职资格核准；二是在需核准的保险公司专业负责人中增加了审计责任人；三是将高管管理的审批制和报告制统一为核准制，原来实行报告制的支公司和营业部经理改为核准制。

    （二）严格了任职资格条件。《规定》强化了任职资格条件中的合规性要求，使任职资格条件的设置更加科学合理，更具有针对性和操作性。主要体现在以下几个方面：一是适当提高了部分职位经济或金融工作年限的要求；二是新增了对保险机构总经理管理经验要求，强调了保险公司总经理保险业从业经历；三是为吸引优秀人才，规定了放宽学历和工作年限的具体条件；四是补充完善了不予核准任职资格的各类情形，提高了对董事、监事和高管的合规性要求；五是规定了统一的监管法规和相关知识测试制度；六是对高级管理人员兼职规定了原则性限制。

    （三）完善了对董事、监事和高管任职的持续监管制度。为了避免人员监管容易出现的“重审批、轻监管”问题，《规定》完善和细化了董事、监事和高管的持续监管制度。主要体现在以下几个方面：一是对董事长和高管人员离任审计作出了原则规定；二是要求董事、监事和高管人员应当按保监会规定参加培训；三是明确高管人员管理信息系统记录内容，并将其作为任职核准的重要依据；四是加强对机构频繁变更高管以及高管个人频繁跳槽的监管；五是根据《保险法》完善了适用暂停职务等各项监管措施的情形；六是明确了保险机构可以指定临时负责人的特殊情形，并规定了临时负责人的条件。

    新的《规定》以加强监管、有利于人才正常流动、保障公司用人自主权和稳健经营为基本原则，严格高管人员准入条件，增强了对董事、监事和高管人员任职的合规性要求，促进保险机构合理设立机构，有利于保险机构提升人员素质、加强管控，有利于被保险人合法利益的保护，对促进保险业持续、稳定、健康发展具有重要意义。