中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE）
中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、
中国个人保险规划师、中国寿险核保师、中国寿险理赔师
2022年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总22号/2022公告）
常见咨询问答
一、关于2022年CICE项目开放报考资格及其相关事项的咨询
（一）CICE项目开设了哪些资格和课程？
答：2022年，CICE项目开设中国寿险管理师、中国个人寿险规划师、中国银行寿险规划师、中国员工福利规划师、中国个人保险规划师、中国寿险核保师、中国寿险理赔师资格共24门课程考试。
（二）中国寿险管理师资格的适用人群有哪些？
答：中国寿险管理师主要针对保险公司各职能岗位内勤人员、各职能岗位管理人员、培训讲师、银邮等金融机构保险业务管理人员、保险营销主管等。
中级资格必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的重要基础知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。高级资格帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。
本资格也能帮助银行邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。
（三）中国寿险管理师中级资格课程是“3必考+2选考”设计，我如何考虑选考哪门课程？
答：中国寿险管理师中级资格课程体系设计为“3+2”模式，3门必考课程为A1《风险管理与人身保险》、A2《保险从业人员职业道德》、A5《寿险公司经营与管理》，内容涵盖人身保险业务内勤人员所需了解和掌握的保险与风险基础关键知识及寿险公司经营管理各环节的基本知识；2门选考课程为从其余8门专业课程中任选2门，知识内容基本涵盖人身保险公司经营管理各岗位的专业知识，考生根据自己的具体工作岗位或兴趣按需选考。考虑到保险公司内勤管理人员的具体岗位以及银行邮政销售人员的专业需求，CICE项目建议报考中国寿险管理师中级资格的不同岗位人员选考如下课程：
工作岗位
选修课程
产品管理岗
A3、A4
风险管理与稽查、
法律合规岗
A4、A10
营销管理岗
A3 、A6
财务会计岗
A7a、A7b
运营管理岗
A3、A4
资金运用岗
A8、A10
人力资源管理岗
A3、A9
客户服务岗
A3、A4
IT岗
A3、A4
销售培训讲师
A3、A4
保险销售岗
A3、A4
（四）对中国寿险管理师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？
答：截至2021年，出台支持中国寿险管理师资格相关政策的金融保险机构包括中国人寿、中国太平洋人寿、泰康人寿、平安养老、工银安盛、建信人寿、中邮人寿、中银三星、中荷人寿、光大永明、中德安联、中宏人寿、君龙人寿、国泰人寿、中新大东方、英大泰和、同方全球、恒安标准、前海人寿、珠江人寿、复星保德信、华泰人寿、国华人寿、天安人寿、幸福人寿、富德生命人寿、长生人寿、渤海人寿等人身保险公司及中国工商银行、中国农业银行等商业银行。
（五）中国个人寿险规划师中、高级资格的适用人群有哪些？
答：中国个人寿险规划师中、高级资格主要针对个险渠道销售人员、营销管理人员、营销团队主管、个险渠道培训讲师、个险管理储备干部等。中级资格主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。
（六）针对中国个人寿险规划师资格有哪些支持政策？
答：根据该资格适用人群的特点，参与机构针对个险内勤员工，一般出台费用报销、获证奖励、优先入职和晋升等政策；针对个险外勤人员，则采用奖励与业绩挂钩的政策，达成规定的业绩，则给予报考费用奖励，或者销售人员达成绩优后，将获得的CICE资格作为加入绩优俱乐部的专业知识条件之一。如某公司针对外勤员工的鼓励方案为：方案时间内任意月达成绩优（2015年城市版I类基本法FYC≥3000元，2015年版B类基本FYC≥2400元），当月即可享受学习奖励200元。最高奖励200元×12个月＝2400元。
中国个人寿险规划师还得到了多家保险机构的支持，平安知鸟、大童快保、明亚随身宝典平台均上线了中国个人寿险规划师资格，鼓励个险从业人员积极参与该资格学习和考试。
（七）中国银行寿险规划师资格的适用人群有哪些？
答：中国银行寿险规划师主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行（邮政）及其他金融机构的理财服务人员、理财管理人员及相关培训讲师。
中级资格课程由职业道德、银保渠道专业、保险产品和合同专业课程组成。高级资格设置经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。
（八）对中国银行寿险规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？
答:中国银行寿险规划师资格于2015年推出，中国工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、新华人寿、华夏人寿、国华人寿、君康人寿、中邮人寿、建信人寿、工银安盛、农银人寿、中银三星、招商信诺、幸福人寿、长城人寿、华泰人寿、昆仑健康、中华人寿、同方全球、中德安联、中宏人寿、中美联泰大都会、长生人寿、北大方正等出台相关支持政策。
（九）中国员工福利规划师资格的适用人群有哪些？
答：中国员工福利规划师主要针对中国员工福利规划师主要针对保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员等。此外，个险销售精英为了更好服务企业主客户，也有不少参加中国员工福利规划师的中、高级资格考试，以充实员工福利相关专业知识与技能，展现其专业形象。
中级资格由职业道德及员工福利专业课程组成。高级资格设置健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，加强考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求。
（十）对中国员工福利规划师资格出台相关支持政策的金融保险机构有哪些？
答：中国员工福利规划师是目前国内针对员工福利规划的专业资格认证。截至2021年，对中国员工福利规划师资格出台相关政策支持的金融保险机构有中国人寿、太平洋人寿、新华人寿、泰康养老、平安养老、太平养老、长江养老、人保健康、建信人寿、工银安盛人寿、中银三星人寿、农银人寿、光大永明人寿、中荷人寿、中信保诚、中英人寿、阳光人寿、合众人寿、恒安标准人寿、中宏人寿、利安人寿、幸福人寿、百年人寿、北大方正人寿、陆家嘴国泰人寿等。
（十一）中国个人保险规划师初级资格的适用人群有哪些？
答：中国个人保险规划师初级资格主要针对新进的保险从业人员，如保险公司内勤人员、保险销售等从业人员，包括广大保险营销员、银行邮政销售人员、团险渠道销售人员、电销网销人员、产险销售人员、保险经纪、代理等中介从业人员，与保险业务相关的科技公司、创新公司、第三方平台、保险自媒体等从业人员，、保险类\财经类\医学类\管理类\等院校学生、其他有意进入保险行业从业的人员、广大保险消费者等。
该资格帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的最新政策法规等有较好掌握。
对于该资格，CICE除了安排正常的春秋两季考试，也可根据公司需要随时组织考试测评；可以根据公司需求，走进职场、走进营销团队、走进一线提供系列的专业基础知识的现场或在线培训；可以针对公司的需求定制学习内容（如增加公司实战案例、销售流程）、学习方式（全部在线化学习）、考试方式（多次、在线），总之，最大程度的满足新进销售人员的专业知识学习需求。CICE项目是开放的专业知识学习平台，已经与众多保险公司建立了长期的合作关系，今后还将继续扩大与行业公司的合作，为公司教育培训和人才培养提供专业支持。
（十二）中国寿险核保师的适用人群有哪些？
中国寿险核保师中级资格主要针对从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员，与核保密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。
中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险核保要素与结论、核保风险评估、医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。
（十三）中国寿险理赔师的适用人群有哪些？
中国寿险理赔师中级资格主要针对从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员，与理赔密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。
中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。
专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔科技与创新、理赔案例等内容。
（十四）CICE项目两核资格的优势有哪些？
答：CICE项目两核资格致力于促进两核及相关从业人员专业化、体系化、职业化的成长和发展，是既具有中国特色又与国际接轨的两核专业资格认证体系。
在课程体系设置上，中级资格必考课程由保险专业知识公共课程与核保、理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握人身风险管理与保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深核保、理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。专业课程帮助考生有针对性地根据两核岗位能力及两核咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术。公共课程与专业课程相结合的方式最大限度促进两核从业人员的专业化、体系化学习。
在与国际两核资格接轨上，2019年11月15日，北美核保师协会（ALU）官方网站正式发布对中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE项目）中国寿险管理师高级资格9门课程授予国际学分的说明，明确CICE项目相关课程可以相应替代LOMA 9门课程。对于CICE项目而言，这意味着CICE资格项目向国际化迈出重要一步，这也是CICE两核专业资格认证和教育更具专业性、先进性、国际性的有利保证。对于广大中国考生而言，这意味着：（1）学员有了