◇ 报名条件
北美精算师考试原则上无明确的报考学历等要求,但VEE学分豁免需SOA认可的大学或研究所的学习证明。VEE课程学分也可通过SOA的网上教学来获得。
◇ 报名考试时间
通常所说的考试为初级考试(preliminary examinations)部分,北美精算师初级考试每年各科目考试次数及报名时间都不相同。考试时间由北美精算师协会确定,考卷由北美精算师协会提供。
◇ 考试科目
【准精算师(ASA)】
SOA要求完成五门初级考试(Exam P, FM, MFE, MLC, C, )、三门由北美精算师协会认可的大学课程(VEE)、一门网上教学课程(FAP)并参加一个为期半天的研讨会(APC),才能获得准会员资格,也即我们说的准精算师资格。
(一)初级考试(preliminary examinations)
1.P-概率论 (Exam P):概率及相关知识考试;
2.FM-金融数学 (Exam FM):金融数理基础,主要是涉及利息理论和金融经济学介绍;
3.M–精算风险模型-金融经济部分 (Exam MFE);
4.M-精算风险模型-寿险精算部分 (Exam MLC);
5.C-精算风险模型的建立和评估 (Exam C):风险模型的建立和评价,涉及模型拟合和可信度理论。
(二)VEE 课程(validated by educational experience)
1.教育经历资格考试-经济学 (VEE Economics);
2.教育经历资格考试-公司财务 (VEE Corporate Finance);
3.教育经历资格考试-应用统计学 (VEE Applied Statistics)。
VEE (validation by educational experience)课程是获得北美精算师资格所必需要拿到的辅助学分。获得VEE学分的方式共有四种:
1.College Course(s);
2.Standardized Examination;
3.Other Educational Experiences;
4.Transitional VEE Exams,
以往国内考生主要通过第四种方式获得学分,即参加财产和意外险精算师学会(CAS)组织的VEE 考试。但是从2007年8月后财产和意外险精算师学会将不再组织考试,同时开始授权国内高校的VEE 课程认证。
目前可以进行VEE全部三门课程认证的高校有中国人民大学、南开大学、吉林大学、华东师范大学等;华中科技大学、北京大学等可以进行Economics方面的课程认证。
(三)精算实务基础网络教学课程(Fundamentals of Actuarial Practice e-learning module)
这部分考试内容分为8个模块,分成两个考试,第一个考试涵盖第1到第5个模块的内容,第二个考试涵盖第6到8个模块的内容,两次考试均是在线完成。
Module 1: role of the professional actuary;
Module 2: core external forces;
Module 3: typical actuarial problems;
Module 4: solutions to selected actuarial problems;
Module 5: design and pricing of an actuarial solution;
Module 6: selection of an actuarial design and model;
Module 7: selection of initial assumptions;
Module 8: monitoring experience-model and assumptions。
(四)准会员职业课程(Associateship Professionalism Course)
准会员职业课程(APC)即半天的会议培训课程。
【注册企业风险分析员(CERA)】
考生需要完成4门初级考试、一门高级考试、一门SOA认可的大学课程、一门网络课程并参加一个半天的研讨会,才能获得注册企业风险分析员资格。
(一)初级考试(preliminary examinations)
1.P-概率论 (Exam P);
2.FM-金融数学 (Exam FM);
3.M –精算风险模型-金融经济部分 (Exam MFE);
4.C-精算风险模型的建立和评价 (Exam C);
(二)高级考试
高级金融/企业风险管理考试 (Advance Finance/ERM Exam)。
(三)VEE课程(validated by educational experience)
教育经历资格-经济学(VEE Economics)。
(四)网络课程
特许企业风险分析师运营风险的网络教学课程(CERA Operational Risk e-learning module)。
(五)准会员职业课程(Associateship Professionalism Course)
【精算师(FSA)】
考生除通过准精算师的各项考试外,还需要完成2门高级考试、3门课程、一个为期3天的研讨会才能获得精算师资格。
(一)所有准精算师(ASA)的考试
(二)通过其中任意一个方向:
1.金融/企业风险管理 - 两门大考和两门课程(Finance/ERM Track);
2.投资 - 两门大考和两门课程 (Investment Track);
3.个人人寿和年金保险 - 两门大考和两门课程 (Individual Life & Annuities Track);
4.退休福利保险 - 两门大考和两门课程 (Retirement Benefit Track);
5.团体及健康保险 - 两门大考和两门课程 (Group & Health Track);
(三)制定决策和交流课程(Decision Making and Communication Module)
(四)精算师正式会员认证课程(Fellowship Admissions Course)
(责任编辑:杨喜泉、肖苏)