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黑龙江省上甘岭区2024年《证券从业之金融市场基础知识》考试内部题库（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）

A:即期交易

B:现券交易

C:回购交易

D:远期交易

答案：D

2.（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（）。

A:5.3

B:4.7

C:5.9

D:4.4

答案：D

3.在日本发行的外国债券被称为（）。

A:扬基债券

B:熊猫债券

C:猛犬债券

D:武士债券

答案：D

4.下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（）。

A:②③

B:①②③

C:①③④

D:①②③④

答案：C

5.传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。

A:特定的资产池公司

B:企业特定的资产池

C:公司特定的资产池

D:特定的资产池企业

答案：B

6.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A:商业银行次级债券

B:商业银行资本补充债券

C:商业银行一般债券

D:商业银行金融债券

答案：A

7.股票不是一种现实的资本，但是股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的（）。

A:真实资本

B:债务资金

C:应付账款

D:虚拟资本

答案：A

8.银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（）。

A:向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户

B:在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户

C:在证券交易所开立债券托管账户

D:向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户

答案：B

9.对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为()。

A:优先股股东表决权受限

B:优先股股东股息分派优先

C:优先股的股息率固定

D:优先股股东剩余资产分配优先

答案：A

10.下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（）

A:②④

B:①②④

C:①④

D:②③

答案：B

11.按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（）决定。

A:国家证券监督管理委员会

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：D

12.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。

A:证券自营业务

B:融资融券业务

C:证券保荐业务

D:证券资产管理业务

答案：A

13.（2021年真题）下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（??）。

A:基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露

B:封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值

C:开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

D:基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

答案：C

14.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A:国有控股公司

B:“三资”企业

C:证券公司

D:国有企业

答案：B

15.关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()

A:美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所

B:14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易

C:15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现

D:一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

答案：D

16.结算所实行的结算制度被称为（）。

A:逐日盯市制度

B:逐时盯市制度

C:含负债的每日结算制度

D:逐月盯市制度

答案：A

17.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A:风险分散

B:风险对冲

C:风险规避

D:风险冲销

答案：B

18.发行（）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。

A:储蓄国债（电子式）

B:记账式国债

C:储蓄国债（凭证式）

D:实物国债

答案：C

19.下列关于资本的说法，错误的是（）。

A:资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金

B:资