2023基金从业资格证模拟考试题库及答案(100题)，这些题希对考这个资格证的朋友有所帮助。
1.关于投资组合管理的基本步骤,以下属于规划过程的是()。I.确定并量化投资者的投资目标和投资限制II.投资组合优化III.制定投资政策说明书IV.形成资本市场预期V.业绩评估VI.建立战略资产配置
A、I、II、IV、VI
B、I、I、III、IV
C、I、IV、V、VI
D、I、III、IV、VI(正确答案)
2.下列关于市销率的说法,错误的是()。
A、对于不同的行业来说,市销率有不同的评价标准
B、市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性,有效把握其收益的质量水平
C、市销率的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性
D、该指标反映单位销售支出所反映的股价水平(正确答案)
3.风险投资是私募股权投资的形式之一,以下关于风险投资的表述错误的是()
A、风险投资的主要收益来源是所投资企业的利润分配(正确答案)
B、与成长权益战略相比,风险投资具有更高风险
C、风险投资在投资初期没有投资回报
D、风险投资主要投资于初创型公司
4.关于基金职业道德的提升方法,以下表述正确的是()。I.在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德的提升完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提升基金职业道德IV.在工作实践中,应虚心向先进人物学习
A、I、IV(正确答案)
B、I、III、IV
C、I、II、III、IV
D、I、II、IV
5.基金从业人员涉嫌违法违规,需要给予行政处罚的,应由()处理
A、中国证券投资基金业协会
B、司法机关
C、中国证监会及其派出机构(正确答案)
D、证券交易所
6.关于合规政策的落实,负责执行合规政策、确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是()。
A、公司经理层(正确答案)
B、董事会
C、监事会
D、纪律检查委员会
7.付息票据A和B,面值均为10000元,每半年付息一次,当前距离到期日均为6个月。A票面利率为5%,B票面利率4%。若持有到期,则投资A比投资B可多获得的利息收益为()元。
A、500
B、100
C、50(正确答案)
D、600
8.甲公司2015年资产收益率为10%,负债权益比为1.5,则甲公司2015年的净资产收益率为()。
A、20%
B、30%
C、15%
D、25%(正确答案)
9.关于交易所发行未上市品种的业务描述,在上市前通常采用成本法估值的是()
A、某基金产品参与股票B的公开增发新股,获配1000股
B、某基金产品参与交易所债券发行,获配10000元面值金额
C、某基金产品参与股票的配股,获配1000股
D、某基金产品参与股票A的首次公开发行,获配1000股(正确答案)
10.在信息有效市场中,导致一家公司股票价格波动的原因最有可能是()
A、在市场上公开可得的新信息
B、有关该公司证券股票交易的历史信息
C、来自该公司内部人员的私人信息(正确答案)
D、上一个交易日该公司股票价格的变化
11.当货币市场基金前10名份额持有人的持有份额合计小于基金总份额的20%时,货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过()天,平均剩余存续期不得超过()天。
A、120;180
B、100;180
C、100;240
D、120;240(正确答案)
12.下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的风险的有()I未践行最佳执行原则,交易效率低或差错率高II.交易系统未经严格测试论证,系统缺陷造成交易失误III.交易价格显著偏离公允价值IV.基金经理对宏观经济预判失误
A、I、II、III、IV
B、II、III、IV
C、I、II、III(正确答案)
D、I、III
13.我国银行间债券市场的中介服务机构,不包括()
A、同业中心
B、中央结算公司
C、上海证券交易所(正确答案)
D、上海清算所
14.我国基金会计年度为公历()。
A、每年1月1日至12月31日(正确答案)
B、每年6月30日至12月31日
C、每年1月1日至次年1月1日
D、每年1月1日至6月30日
15.以下不需要披露上市交易公告书的是()
A、上市开放式基金(LOF)
B、交易开放式指数基金(ETF)
C、交易型开放式指数基金(ETF)联接基金(正确答案)
D、封闭式基金
16.会计师在审计某公司2016年底的财务报表时发现该公司将其所得税费用计算错误,多计提了所得税费用,会计师调整后该公司的利息倍数将会()。
A、无法判断
B、变小
C、变大
D、不变(正确答案)
17.关于公募基金净值公告,以下表述错误的是()
A、普通基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、份额累计净值等信息
B、开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值(正确答案)
C、封闭式基金需至少每周公告一次净值
D、货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净值收益和最近7日年化收益率
18.在半强有效市场中,一位采取主动投资策略的投资组合经理转而采取被动投资策略,这种转变的动机最可能是()。
A、被动投资策略所需要处理的信息更少
B、被动投资策略给基金经理带来的报酬更高
C、被动投资策略的经风险调整后收益更高(正确答案)
D、被动投资策略对交易频率的要求更低
19.以下属于基金管理人监事会依法行使的职权是()
A、提议召开董事会会议
B、检查公司的财务(正确答案)
C、主持召开临时股东会
D、罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事
20.有的基金合同已经规定投资的行业或风格,这类基金不包括()。
A、行业基金
B、价值/成长基金
C、灵活配置基金(正确答案)
D、大盘/小盘基金
21.关于基金销售适用性的规范目的,以下表述错误的是()
A、把合适的产品卖给合适的基金投资人
B、根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品
C、禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品(正确答案)
D、降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险
22.关于ETF的信息披露要求,在基金合同和招募说明书中,需明确的内容包括()。I.基金份额的各种认购方式II基金份额的各种申购、赎回方式III投资者认购基金份额涉及的对价种类IV.投资者由购、赎回基金份额涉及的对价种类
A、I、II、III、IV(正确答案)
B、I、III
C、II、IV
D、I、II、IV
23.关于基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求,以下表述错误的是()
A、持证上岗
B、持续学习
C、审慎开展执业活动
D、大客户利益最大化(正确答案)
24.关于基金销售的后端收费模式,下列描述错误的是()
A、基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准(正确答案)
B、对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用
C、后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认购费或由购手续费的方式
D、基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端电购费率标准
25.关于基金销售机构,以下说法正确的是()
A、持牌独立第三方销售机构可以从事基金销售业务(正确答案)
B、保险代理机构不可以销售基金产品
C、商业银行可以直接销售基金公司的基金产品
D、基金管理人不可以直接销售其募集的基金产品
26.能够全面反映基金在一定时期内经营成果的财务指标是()
A、期末可供分配利润
B、未分配利润
C、本期利润(正确答案)
D、本期已实现收益
27.关于可转债的回售条款,下面说法正确的是()。
A、回售价格根据回售时标的股票市价确定
B、回售条款由发行人行使
C、股票下跌时可转债发行人可以行使回售条款
D、回售条款由可转债持有人行使(正确答案)
28.《证券投资基金销售管理办法》规定:基金宣传推介材料登载基金业绩的,备案文件应包括()
A、代销机构出具的基金业绩复核函
B、基金公司出具的基金业绩复核函
C、基金托管人出具的基金业绩复核函(正确答案)
D、属地证监局出具的基金业绩复核函
29.以下不属于机构投资者的是()
A、财务公司
B、基金行业协会(正确答案)
C、商业银行
D、证券公司
30.关于最大回撤,以下表述正确的是()。
A、最大回撤可以衡量损失发生的可能概率
B、最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力
C、比较不同基金的最大回撤指标时,应尽量控制在同一个评估期间(正确答案)
D、最大回撤无法衡量损失的大小
31.根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》,公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营()。
A、投资顾问业务
B、特定客户资产管理业务(正确答案)
C、公募基金管理业务
D、基金托管业务
32.私募基金应该向合格投资者募集,合格投资者需要具备以下()条件。I.资产规模或者收入水平达到规定要求II.具备相应的风险识别能力和风险承担能力III单只基金认购金额不低于200万元IV.单只基金合格投资者累计不超过100人
A、III、IV
B、I、II、III、IV
C、I、II、III
D、I、II(正确答案)
33.基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括()。I.基金合同草案II基金托管协议草案III.招募说明书草案IV.资金验资报告
A、I、III、IV
B、I、II、IV
C、II、IV
D、I、II、III(正确答案)
34.关于战略资产配置以及战术资产配置,以下表述正确的是()。I.择时被广泛运用于战略资产配置中Ⅱ.当市场环境发生变化时,战术资产配置将在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上,对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整Ⅲ.战术资产配重是对资产配置状态进行静态调整IV.战术资产配置的周期较短,一般在一年以内
A、Ⅱ、Ⅲ
B、I、IV
C、I、Ⅱ
D、Ⅱ、IV(正确答案)
35.基金销售机构必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础。该表述体现了基金销售机构销售基金产品具有()特点。
A、服务性(正确答案)
B、持续性
C、适用性
D、专业性
36.我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是()。I影响投资者决策标准II影响证券市场价格标准III影响波及范围标准
A、I、II(正确答案)
B、II、III
C、I、II、III
D、I、III
37.关于基金销售机构人员的管理和培训,以下表述错误的是()
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